شرایط صدور ضمانت نامه توسط صندوق ضمانت سرمایه گذاری :

1.       توجیه پذیری طرح :

توجیهات فنی ، مالی و اقتصادی طرح به تصویب کارگروه اشتغال استان مربوط و بانک عامل رسیده باشد .

2.       موضوع طرح:

درج موضوع طرح تولیدی متقاضی در آخرین فهرست اولویتهای سرمایه گذاری صنعتی ومعدنی در حوزه  صنایع کوچک منتشره وزارت صنایع و معادن و همچنین استقرار در شهرک های صنعتی تحت پوشش  سازمان صنایع کوچک و شهرکهای صنعتی ایران ، موجب اولویت در صدور ضمانت نامه خواهد شد .

3.       توانایی و سوابق متقاضی :

مدارک تحصیلی و علمی و سوابق تجربی وشغلی و پروژ ه ها و طرح های انجام شده قبلی توسط مجری ، بیانگر توانایی وی برای اجرای طرح باشد .

4.       مشارکت متقاضی:

میزان مشارکت مالی منقاضی در اجرای طرح و وثایق مورد تائید بانک از عوامل تعیین کننده خواهد بود .

5.       توان بازپرداخت تسهیلات :

متقاضی باید توان بازپرداخت  اصل وسود تسهیلات دریافتی از بانک عامل را داشته باشد که این امر با توجه به دوره برگشت سرمایه ، بازدهی اقتصادی طرح و دارائیهای متقاضی مشخص میشود .

6.       میزان اشتغال:

تعداد نیروی انسانی که با راه اندازی طرح به استخدام متقاضی در آیند و منطقه ای که طرح در آنجا اجرا میگردد (از حیث محرومیت ) از عوامل تاثیرگذار در تعیین مبلغ ضمانت نامه می باشد .

7.       مطالعه بازار :

برخورداری محصول از بازار مطمئن داخلی و یاخارجی و عدم اشباع بازار از محصولات طرح در اتخاذ تصمیم برای صدور ضمانت نامه موثر میباشد .

8.       ارائه وثایق و معرفی ضامن معتبر:

وثایق متقاضی برای ارائه به صندوق و اعتبار متقاضی و ضامن در صدور و تعیین مبلغ ضمانت نامه موثر است .

9.       سوابق مالی :

سوابق متقاضی در پرداخت به موقع اقساط و عدم وجود بدهی به سایر بانکها و نداشتن چک برگشتی از سیستم بانکی استعلام می گردد.

10.    مطالعات میدانی صندوق :

گزارش بازدید نماینده یا مامورین صندوق از محل اجرای طرح و مذاکره با متقاضی ، اعضای هیئت مدیره و سهامداران ، رئیس شعبه بانک و ... از موارد مهم جهت رسیدگی های اولیه و در نهایت صدور ضمانت نامه خواهد بود .

11.    نوع شرکت :

شرکتهای تعاونی صنعتی فعال در حوزه صنایع کوچک در صورت داشتن شرایط مساوی نسبت به سایر متقاضیان در اولویت  خواهند بود .

مراحل ومدارک مورد نیاز :                        (تمام مدارک کپی برابر اصل باشد )

الف – درخواست بررسی امکان صدور ضمانت نامه اعتباری مطابق  کاربرگ نمونه پیوست و تکمیل کاربرگ پرسشنامه به همراه ضمائم زیر :

در مورد اشخاص حقوقی ، مدارک ومستندات حقوقی مربوط به شرکت ثبت  شده شامل :

1.       تصویر مصدق اصل اصل اساسنامه ثبتی ، اظهارنامه ثبتی شرکت ، روزنامه رسمی  مربوط به آگهی تاسیس ، تصویر روزنامه رسمی مربوط به آخرین تغییرات و صاحبان امضای مجاز ، تصویر شناسنامه اعضای هیئت مدیره به مجمع عمومی صاحبان سهام شرکت.

2.       آخرین تراز آزمایشی 2 سال گذشته به انضمام گزارش حسابرسی و گزارش هیئت مدیره به مجمع عمومی صاحبان سهام شرکت .

3.       تصویر مصدق  مجوزهای مربوط به تاسیس ، ساختمان ،بهره برداری و توسعه (هرکدام در صورت لزوم)

4.       تصویر مصدق اصل سند مالکیت زمین محل اجرای طرح یا دفترچه قرارداد واگذاری زمین و تعیین وضعیت پرداخت حق انتفاع زمین (در شهرک های صنعتی)

5.       تصویر مصدق سوابق فعالیت های تولیدی از قبیل قراردادهای خدمات فنی ، ساختمانی ، مشاوره ای و دانش فنی و هر نوع قرارداد مربوط به محدوده فعالیت تولیدی تجاری

ب – مکاتبه با بانک عامل و اخذ اطلاعات لازم به شرح زیر :

1.       طرح مصوب و مصوبه بانک در مورد میزان و نحوه پرداختتسهیلات

2.       گزارش ارزیابیبانک از وثایق معرفی شده و تعیین کسری وثیقه لازم

3.       گزارش معدل حساب بانکی شرکت  نزد بانک و گواهی استعلام عدم چک برگشتی متقاضی توسط بانک عامل تسهیلات از کل سیستم بانکی و عدم بدهی معوق به سیستم بانکی .

4.       تصویر پیش فاکتور یا پروفرمهای مورد تائید بانک .

در مود درخواست های اشخاص حقیقی مدارک زیر اخذ میشود :

1.       تصویر  مصدق اصل شناسنامه و کارت ملی اشخاص حقیقی

2.       تصویر  مصدق مجوزهای مربوط به تاسیس ، ساختمان ، بهره برداری و توسعه (هرکدام در صورت لزوم )

3.       تصویر  مصدق اصل سند مالکیت زمین محل اجرای طرح یا دفترچه قرارداد واگذاری زمین و تعیین وضعیت پرداخت حق انتفاع زمین (در شهرکهای صنعتی)

4.       تصویر  مصدق سوابق فعالیتهای تولیدی مشابه بند 5فوق الذکر

5.       اظهارنامه وبرگ تشخیص مالیاتی (ترازنامه) 2 سال آخر برای واحدهای با سابقه تولید که قصد توسعه ویا نوسازی و جایگزینی ماشین آلات و یا خاذ تسهیلات سرمایه در گردش را دارند .

6.       مکاتبه با بانک عامل و اخذ اطلاعات لازم مشابه بند ب فوق الذکر.